En el complejo mundo de las inversiones, los ETFs (Exchange-Traded Funds) han ganado rápidamente popularidad como una herramienta versátil y poderosa para inversores sin ningún tipo de experiencia y también para aquellos inversores más experimentados.
Estos fondos de inversión cotizados ofrecen una serie de ventajas que los hacen atractivos para quienes buscan construir una cartera diversificada y eficiente.
¿Qué son los ETFs? ¿Cómo funcionan?
Los ETFs o fondos cotizados son instrumentos de inversión que combinan las características de los fondos de inversión y las acciones individuales. Surgieron como una evolución de los fondos de inversión tradicionales y funcionan como fondos de inversión que cotizan en bolsa, lo que significa que se negocian en los mercados de valores de manera similar a las acciones.
Los ETFs están diseñados para rastrear el rendimiento de un índice específico, como el S&P 500, el NASDAQ o un índice de bonos. Al comprar una participación en un ETF, el inversor está adquiriendo un grupo diversificado de activos. El precio de este ETF se determina por la oferta y la demanda en el mercado, pero su valor está vinculado al valor de sus activos subyacentes.
Desde la web etf.com se puede acceder a la lista completa de todos los ETFs que existen.
Historia
El primer ETF, el SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), fue creado por State Street Global Advisors y lanzado en 1993 en Estados Unidos. Este ETF rastrea el índice S&P 500 y se convirtió en el precursor de muchos otros ETFs que siguieron.
Posteriormente, durante la década de 2000, los ETFs comenzaron a ganar popularidad entre los inversores debido a su estructura única que combina las características de las acciones y los fondos de inversión. Los inversores se sintieron atraídos por la capacidad de invertir en una cesta diversificada de activos con la facilidad de negociación de una acción.
Con el tiempo, la oferta de ETFs creció para incluir una amplia variedad de clases de activos, como renta variable, renta fija, materias primas, divisas y otros. Los ETFs también se diversificaron en términos de estrategias de inversión, incluida la gestión activa y pasiva.
Más adelante, los gestores de fondos comenzaron a innovar y desarrollar nuevos tipos de ETFs para satisfacer las demandas de los inversores. Se introdujeron ETFs apalancados e inversos, ETFs temáticos, ETFs sectoriales, ETFs de volatilidad, entre otros, para proporcionar a los inversores exposición a una amplia gama de estrategias de inversión y oportunidades de mercado.
Tipos de ETFs
Existen multitud de tipos de ETFs para satisfacer las necesidades de los diferentes inversores, sus estrategias de inversión, la tolerancia al riesgo y las preferencias individuales de cada uno de ellos.
ETFs de renta variable
Estos ETFs invierten en acciones de empresas y están diseñados para replicar el rendimiento de un índice específico del mercado de valores, como el S&P 500, el NASDAQ, o un índice de un sector específico.
ETFs de renta fija
También conocidos como ETFs de bonos, invierten en bonos corporativos, bonos del gobierno, bonos municipales u otros instrumentos de deuda. Estos ETFs pueden ofrecer exposición a diferentes clases de activos de renta fija con diferentes niveles de riesgo y rendimiento.
ETFs sectoriales
Se centran en un sector específico de la economía, como tecnología, salud, energía, finanzas, etc. Estos ETFs permiten a los inversores enfocarse en áreas específicas del mercado que consideren prometedoras.
ETFs internacionales
Ofrecen exposición a mercados fuera del país de origen del inversor. Pueden seguir índices de países individuales, regiones geográficas o incluso mercados emergentes.
ETFs de materias primas
Invierten en productos básicos físicos, como oro, plata, petróleo, gas natural, entre otros. También pueden seguir índices de productos básicos o futuros.
ETFs de divisas
Permiten a los inversores acceder a diferentes monedas extranjeras o diversificar su exposición a divisas.
ETFs temáticos o de nicho
Se centran en tendencias específicas del mercado, como la tecnología blockchain, la inteligencia artificial, la energía renovable, etc.
ETFs apalancados o inversos
Estos ETFs buscan generar retornos que sean el doble o el inverso del rendimiento diario de un índice subyacente mediante el uso de derivados financieros. Son más adecuados para inversores sofisticados debido a su naturaleza más compleja y riesgosa.
Tipos de réplicas
Un ETF siempre intenta seguir el rendimiento de su índice subyacente. Existen 3 formas de lograr esta replicación:
Replicación física total
Mediante una replicación física total el gestor del ETF adquiere y mantiene todos los valores que componen el índice subyacente en proporciones similares. Por ejemplo, si el ETF sigue el índice S&P 500, el gestor comprará todas las acciones que componen el S&P 500 en las mismas ponderaciones.
Replicación física parcial (Sampling)
Utilizando la replicación física parcial, en lugar de adquirir todos los valores del índice, el gestor del ETF selecciona una muestra representativa de esos valores. Esta muestra se elige mediante análisis estadísticos y de correlación para tratar de replicar el rendimiento del índice con un número menor de valores.
Replicación sintética
A través de la replicación sintética el gestor del ETF no adquiere directamente los valores del índice subyacente. En su lugar, utiliza instrumentos financieros derivados, como swaps de rendimiento total o contratos de futuros, para replicar el rendimiento del índice.
Comparativa entre replicación fisica, parcial y sintética
| Aspecto | Replicación Física Total | Replicación Física Parcial (Sampling) | Replicación Sintética |
|---|---|---|---|
| Método | Adquiere y mantiene todos los valores del índice subyacente. | Adquiere una muestra representativa de los valores del índice subyacente. | Utiliza instrumentos financieros derivados, como swaps o futuros, para replicar el rendimiento del índice. |
| Propiedad de activos | Posee directamente los activos subyacentes. | Posee una parte de los activos subyacentes del índice. | No posee los activos subyacentes, sino que utiliza derivados financieros. |
| Costos de transacción | Puede tener costos más altos debido a la adquisición de todos los valores del índice. | Puede tener costos más bajos al adquirir solo una muestra de valores del índice. | Puede tener costos más bajos ya que no implica la adquisición directa de activos subyacentes. |
| Diversificación | Alta, ya que posee todos los valores del índice. | Depende de la efectividad de la muestra seleccionada. | Depende de los instrumentos financieros utilizados para la replicación. |
| Riesgo de contraparte | No aplica, ya que posee los activos subyacentes directamente. | No aplica, ya que posee una parte de los activos subyacentes. | Existe riesgo de contraparte, ya que depende de acuerdos con terceros para replicar el rendimiento del índice. |
| Seguimiento del índice | Suele tener un seguimiento muy cercano al índice subyacente. | Puede tener un seguimiento cercano al índice, pero puede haber desviaciones debido a la muestra seleccionada. | Puede tener un seguimiento cercano al índice, pero puede haber desviaciones debido a factores como los costos de financiación y la eficiencia de los derivados utilizados. |
| Ejemplos | SPDR S&P 500 ETF (SPY) | iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) | ProShares Short S&P 500 ETF (SH) |
Gestión activa VS gestión pasiva
La gestión activa y la gestión pasiva son dos enfoques diferentes utilizados en la administración de fondos de inversión, incluidos los ETFs.
Mediante la gestión activa, los gestores del fondo toman decisiones sobre qué activos incluir en la cartera del ETF y cuándo comprar o vender esos activos con el objetivo de superar el rendimiento de un índice de referencia, mientras que mediante la gestión pasiva se busca replicar el rendimiento de un índice de mercado específico, como por ejemplo el S&P 500, en lugar de intentar superarlo.
Los fondos gestionados de manera activa conllevan más comisiones de gestión que aquellos que se gestionan de forma pasiva, por este motivo es más recomendable invertir en ETFs con gestión pasiva para aquellos inversores que estén iniciándose.
¿Por qué invertir en ETFs? Ventajas y Desventajas
Los ETFs han experimentado un crecimiento significativo desde su creación en la década de 1990 hasta convertirse en una herramienta popular y ampliamente utilizada por inversores de todo el mundo. Su capacidad para ofrecer diversificación, liquidez, transparencia y eficiencia en costes ha contribuido a su éxito.
Las principales ventajas de invertir en ETFs consiste en la gran diversificación que proporcionan, el fácil acceso a una gran variedad de mercados como acciones, bonos, materias primas e incluso sectores específicos, los bajos costes en comparacion con los fondos gestionados, la alta liquidez y disponibilidad de poder comprar y vender en cualquier momento y la posibilidad de obtener dividendos.
Como principales desventajas de invertir en ETFs encontramos las comisiones de los brokers al comprar y vender, el pago de impuestos sobre las ganancias cuando se venden estos ETFs y la posible desviación del valor neto del activo (NAV).
En esta gráfica puedes ver la posiblidad de pérdida en función de los años que lleves invirtiendo (en este caso invirtiendo en el S&P 500).
Aunque la inversión en ETFs conlleva riesgos como cualquier otro tipo de inversión, pero al invertir a muy largo plazo (15-20 años) la probabilidad de pérdida es casi nula, como puedes observar en la gráfica de arriba, si se elijen bien los ETFs en los cuales invertir.
El poder del interés compuesto
Los ETFs son una herramienta útil para aprovechar el efecto del interés compuesto, es decir, reinvertir las ganancias generadas para acumular mayor riqueza a largo plazo.
Por ejemplo con una inversión inicial de 1.000 euros invertidos en ETFs generando un 10% anual al cabo de 10 años tendriamos cerca de 7.000 euros.
Aunque lo más interesante de aplicar esta estrategia consiste en añadir aportaciones mensuales al fondo para generar una mayor ganancia a largo plazo (aplicando la estrategia de DCA). De esta forma, si por ejemplo, inviertes 300 euros al mes al final de estos 20 años en lugar de 7.000 euros tendriamos unos 200.000 euros.
➤ Calculadora de interés compuesto
Compras periódicas (DCA)
La estrategia DCA (Dollar Cost Averaging) es una estrategia de inversión mediante la cual se realizan inversiones periódicas, por ejemplo, mensuales o trimestrales, de una cantidad fija de dinero en un ETF específico, independientemente de la situación económica y del precio del ETF.
Invertir de manera consistente a lo largo del tiempo ayuda a reducir el riesgo de comprar en malos momentos, ya que el precio de entrada se promedia durante mucho tiempo ayudando a suavizar la volatilidad.
Esta estrategia ha demostrado que funciona mejor que intentar «predecir» los mejores puntos de entrada.
En la siguiente imagen se puede apreciar la diferencia entre intentar encontrar el mejor momento para invertir (perfect timing), con respecto a hacer compras periodicas (DCA) y guardar el dinero sin invertir (stay in cash).
Según diversos estudios estadísticos resulta más interesante realizar compras recurrentes de un ETF rentable que guardar el dinero en efectivo y nunca invertir.
Principales gestores de ETFs
Hay varios gestores de ETFs destacados en el mercado, cada uno con su propia gama de productos y áreas de enfoque.
- BlackRock (iShares): Es uno de los mayores proveedores de ETFs del mundo. La marca iShares de BlackRock ofrece una amplia gama de ETFs que cubren varios sectores, clases de activos y estrategias de inversión.
- Vanguard: Conocido por su enfoque en la gestión pasiva y los bajos costos. Ofrecen una amplia selección de ETFs que siguen índices de referencia y están diseñados para proporcionar una inversión diversificada a un costo mínimo.
- State Street Global Advisors (SPDR): Otro importante proveedor de ETFs, con una amplia variedad de productos que siguen índices de referencia de renta variable, renta fija y materias primas.
- Invesco: Ofrece una amplia gama de ETFs que abarcan varios sectores y clases de activos. Son conocidos por su innovación en productos y su enfoque en ofrecer soluciones de inversión diversificadas y eficientes.
- Charles Schwab: Conocido por su plataforma de inversión y su amplia oferta de ETFs de bajo costo. Han sido líderes en la reducción de tarifas y la democratización del acceso a la inversión.
- Fidelity: Ofrece una amplia gama de ETFs que cubren diferentes clases de activos y estrategias de inversión. Son conocidos por su enfoque en la investigación y la gestión activa.
- WisdomTree: Se especializa en ETFs ponderados por dividendos y ETFs de moneda extranjera, entre otros. Son conocidos por su enfoque innovador en la construcción de ETFs y su compromiso con la investigación.
Brokers donde comprar ETFs
Los ETFs se negocian en bolsas de valores, y los brokers actúan como intermediarios que facilitan la compra y venta de estos productos financieros en los mercados.
Los brokers también proporcionan servicios de custodia de activos, lo que significa que mantienen los ETFs en nombre tu nombre y los protegen contra pérdidas, robos o fraudes. Esto proporciona una capa adicional de seguridad para los activos de los inversores.
Además, los brokers están sujetos a regulaciones que protegen a los inversores y garantizan la integridad y transparencia de los mercados.
Algunos de los brokers recomendados para comprar ETFs son:
✅ Interactive Brokers (con gran reconocimiento y permite cuentas tanto personales como de empresas)
✅ Degiro (buena opción para España aunque no permite cuentas de empresas)
✅ XTB (sin comisiones hasta 100k y permite cuenta para particulares y empresas)
✅ Trade Republic (comisión solo de 1 euro por ETF)
✅ Hapi (permite invertir desde Latino América)
Invertir en ETFs siendo europeo: LEI, MiFID y normativa UCITS
Algunos brokers europeos no ofrecen acceso directo a los mercados estadounidenses o pueden imponer tarifas adicionales por realizar transacciones en el extranjero. Aunque existen ETFs que replican un índice subyascente en su versión europea llamados UCITS.
Normativa UCITS
La normativa UCITS (Undertakings for the Collective Investment of Transferable Securities) fue creada en el año 1985 con el objetivo principal de regular las inversiones en Europa. Antes de la introducción de la normativa UCITS, los fondos de inversión estaban sujetos a regulaciones diferentes en cada país de la Unión Europea, pero hoy en día, el término UCITS se ha convertido en sinónimo de inversiones reguladas por los gobiernos.
Por este motivo si quieres invertir en un ETF americano directamente, como por ejemplo «SPDR S&P 500 (SPY)» (ISIN: US78462F1030), si resides en europa no podrás hacerlo directamente y tendrás que recurrir a algún otro ETF en su versión UCITS que replica el mismo índice (S&P 500 en este caso) como podría ser el «iShares Core S&P 500 UCITS (CSPX)» (ISIN: IE00B5BMR087).
Código LEI
Debido a la quiebra Lehman Brothers en el año 2008, el G20 inició el proyecto de la normativa LEI, que tenía como objetivo principal mejorar la transparencia en estos mercados, proporcionando así una mayor claridad y comprensión de su funcionamiento.
Esta normativa solo afecta si inviertes en ETFs como empresa, en dicho caso necesitarás registrar un código LEI (Legal Entity Identifier) que está compuesto por 20 caracteres, cuya principal finalidad es identificar a aquellas personas jurídicas que son parte en las transacciones financieras y tiene un coste de emisión (entorno a 60-100 euros) y un coste de renovación anual (sobre 50 euros).
Estos códigos son gestionados por el GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation), que coordina la emisión y administración de LEIs en todo el mundo.
Desde el año 2018 es obligatorio disponer de un código LEI para operar en los productos de mercados financieros afectados por las normativas: MiFID y EMIR.
Normativa MiFID
La normativa MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) es una regulación de la Unión Europea que tiene como objetivo la protección del inversor, para que este comprenda el producto que va a contratar y conozca el riesgo de dicha inversión dentro de Europa. Fue introducida en 2007 y revisada posteriormente con MiFID II en 2018.
Mejores ETFs para invertir | ETF recomendados
Invertir en ETFs ha ganado popularidad en los últimos años debido a su versatilidad y accesibilidad en los mercados financieros.
La principal ventaja de los ETFs radica en su capacidad para adaptarse a múltiples estrategias de inversión y perfiles de riesgo, ya que existen muchos tipos de ETFs, desde aquellos que replican índices amplios del mercado hasta los que se centran en sectores específicos de la economía.
Seguramente te estés preguntando, ¿cuánto se puede ganar invirtiendo en ETFs? Vamos a analizar los ETFs más conocidos y que rentabilidades han generado.
ETFs indexados al S&P 500
El S&P 500, también conocido como Standard & Poor’s 500, es uno de los índices bursátiles más reconocidos que incluye las 500 mayores empresas cotizadas en bolsa en Estados Unidos y se utiliza como un referente para el mercado de valores estadounidense y como un indicador de la salud general de la economía.
Invertir en ETFs que repliquen este índice a largo plazo es una opción muy interesante para conseguir buenos resultados.
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
El IVV busca replicar el rendimiento del índice S&P 500, que es uno de los índices más reconocidos y seguidos del mercado de valores de Estados Unidos. Es una opción popular para aquellos que buscan invertir en el mercado de renta variable de Estados Unidos.
| Emisor | BlackRock |
| Fecha de creación | 15 / Mayo / 2000 |
| Comisión anual | 0,03% |
| Capitalización | $429.44B |
| Índice de referencia | S&P 500 |
| Segmento | MSCI USA Large Cap |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del 21,66% en el último año y del 12,53% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
El VOO un fondo cotizado en bolsa que busca replicar el rendimiento del índice S&P 500, al igual que hace el ETF IVV. Ambos son opciones sólidas para obtener exposición al mercado de renta variable de Estados Unidos a través del índice S&P 500.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 07 / Septiembre / 2010 |
| Comisión anual | 0,03% |
| Capitalización | $406.19B |
| Índice de referencia | S&P 500 |
| Segmento | MSCI USA Large Cap |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del 21,60% en el último año y del 12,52% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
El SPY es uno de los ETFs más grandes y populares en el mercado financiero que ofrece a los inversores una forma eficiente de obtener exposición al mercado de renta variable de Estados Unidos al rastrear el rendimiento del índice S&P 500.
| Emisor | State Street |
| Fecha de creación | 22 / Enero / 1993 |
| Comisión anual | 0,09% |
| Capitalización | $486.56B |
| Índice de referencia | S&P 500 |
| Segmento | MSCI USA Large Cap |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del 21,51% en el último año y del 12,47% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
ETFs de empresas tecnológicas
El sector tecnológico tiende a ser innovador y dinámico, lo que puede ofrecer un alto potencial de crecimiento a largo plazo. Las empresas tecnológicas suelen estar en la vanguardia de la innovación y pueden experimentar un rápido crecimiento en sus ingresos y ganancias.
Algunos ETFs tecnológicos se centran en temas específicos dentro del sector tecnológico, como la inteligencia artificial, la computación en la nube, la ciberseguridad o la robótica, aunque no hay que perder de vista que son sectores en constante cambio lo que provoca una alta volatilidad.
Invesco QQQ Trust (QQQ)
Rastrea el índice NASDAQ-100, que incluye a las 100 mayores empresas no financieras listadas en el NASDAQ. Es una muy buena opción para aquellos que desean invertir en empresas tecnológicas y de crecimiento, pero hay que tener en cuenta que el sector tecnológico conlleva más volatilidad.
| Emisor | Invesco |
| Fecha de creación | 10 / Marzo / 1999 |
| Comisión anual | 0,20% |
| Capitalización | $252.40B |
| Índice de referencia | NASDAQ-100 Index |
| Segmento | MSCI USA Large Cap |
| Estructura | Unit Investment Trust |
El rendimiento de este ETF ha sido del 41,71% en el último año y del 17,98% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
Vanguard Information Technology ETF (VGT)
El ETF VGT es un fondo cotizado en bolsa que busca replicar el rendimiento del Índice MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 que incluye empresas que desarrollan y comercializan productos y servicios tecnológicos, como hardware, software, servicios de Internet, semiconductores y equipos de comunicaciones.
Además, puede incluir empresas involucradas en áreas como la computación en la nube, la inteligencia artificial, la ciberseguridad, las redes sociales, entre otros.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 26 / Enero / 2004 |
| Comisión anual | 0,10% |
| Capitalización | $63.66B |
| Índice de referencia | MSCI US IMI 25/50 Information Technology |
| Segmento | MSCI USA IMI / Information Technology -SEC |
| Estructura | Unit Investment Trust |
El rendimiento de este ETF ha sido del 39,38% en el último año y del 20,10% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
iShares PHLX Semiconductor ETF (SOXX)
El ETF SOXX un fondo cotizado en bolsa que busca replicar el rendimiento del Índice PHLX Semiconductor Sector Index. Este índice incluye empresas que diseñan, fabrican y distribuyen semiconductores y otros productos relacionados. El sector de semiconductores es fundamental para una amplia gama de industrias, incluyendo la tecnología, la electrónica de consumo, la automotriz y la energía, entre otras.
| Emisor | BlackRock |
| Fecha de creación | 10 / Julio / 2001 |
| Comisión anual | 0,35% |
| Capitalización | $11.35B |
| Índice de referencia | ICE Semiconductor Index – Benchmark TR Gross |
| Segmento | MSCI USA IMI / Semiconductors -SUB |
| Estructura | Open-Ended Fund |
➤ Más información del ETF SOXX
El rendimiento de este ETF ha sido del 46,63% en el último año y del 24,81% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
ETFs de finanzas
El sector financiero es fundamental para el funcionamiento de la economía y puede ofrecer un equilibrio entre crecimiento y estabilidad. Las empresas financieras pueden beneficiarse del crecimiento económico y de los cambios en las tasas de interés, al tiempo que proporcionan productos y servicios esenciales como préstamos, seguros, gestión de patrimonios y más.
El sector financiero a menudo está correlacionado con el ciclo económico, lo que significa que puede desempeñarse bien en períodos de expansión económica. Esto puede hacer que los ETFs de finanzas sean atractivos para los inversores que deseen obtener exposición a la fase de recuperación económica.
Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)
El ETF XLF es un fondo cotizado en bolsa que busca replicar el desempeño del índice Financial Select Sector Index que incluye empresas como bancos, compañías de seguros, firmas de inversión y otras instituciones financieras.
| Emisor | State Street |
| Fecha de creación | 16 / Diciembre / 1998 |
| Comisión anual | 0,10% |
| Capitalización | $36.39B |
| Índice de referencia | Financial Select Sector |
| Segmento | MSCI USA IMI / Financials -SEC |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del 6,92% en el último año y del 10,37% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
ETFs de energías renovables
El sector de las energías renovables está experimentando un rápido crecimiento a medida que la demanda de fuentes de energía más limpias y sostenibles aumenta en todo el mundo.
Además, las políticas gubernamentales favorables, como incentivos fiscales y subsidios, están impulsando la adopción de energías renovables en muchos países, por este motivo puede ser una buena opción incluir este tipo de ETFs en tu cartera de inversión.
Los ETFs de energias renovables suelen incluir una amplia gama de empresas relacionadas con energía solar, eólica, hidroeléctrica, geotérmica, etc.
iShares Global Clean Energy (ICLN)
El ETF ICLN es un fondo cotizado en bolsa que busca proporcionar a los inversores exposición al sector de energía limpia a nivel mundial. Este fondo rastrea el rendimiento del Índice S&P Global Clean Energy Index, que está diseñado para medir el desempeño de empresas que se dedican a actividades relacionadas con energía limpia, incluyendo energía solar, eólica, hidroeléctrica, geotérmica, y otras tecnologías y servicios ambientales.
| Emisor | BlackRock |
| Fecha de creación | 24 / Junio / 2008 |
| Comisión anual | 0,41% |
| Capitalización | $2.51B |
| Índice de referencia | S&P Global Clean Energy |
| Segmento | N/A |
| Estructura | Open-Ended Fund |
➤ Más información del ETF ICLN
El rendimiento de este ETF ha sido del -27,87% en el último año y del 4,82% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
ETFs de empresas que pagan dividendos
Existen ETFs que pagan dividendo, permitiendo a los inversores la oportunidad de generar ingresos regulares. Esto puede ser especialmente atractivo para aquellos inversores que buscan una fuente de ingresos pasivos adicional en su cartera de inversiones.
Estas empresas que pagan dividendos suelen ser empresas establecidas y maduras que generan flujo de efectivo constante y tienen una sólida trayectoria financiera, por ello invertir en ETFs de dividendos puede proporcionar estabilidad y previsibilidad en los rendimientos de la inversión a largo plazo.
Vanguard High Dividend Yield (VYM)
El ETF VYM es un fondo cotizado en bolsa diseñado para rastrear el rendimiento del índice FTSE High Dividend Yield Index que invierte en acciones de empresas que pagan dividendos, con un enfoque particular en aquellas que ofrecen rendimientos de dividendos relativamente altos en comparación con otras acciones.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 10 / Noviembre / 2006 |
| Comisión anual | 0,06% |
| Capitalización | $51.29B |
| Índice de referencia | FTSE Custom High Dividend Yield |
| Segmento | MSCI USA IMI High Dividend Yield |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del 4,25% en el último año y del 9,66% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
Vanguard Dividend Appreciation (VIG)
El ETF VIG es un fondo cotizado en bolsa diseñado para realizar un seguimiento del rendimiento del índice Nasdaq US Dividend Achievers Select Index que invierte en una cartera diversificada de acciones de empresas estadounidenses de diferentes sectores que tienen un historial sólido de aumentos de dividendos. Esto puede incluir empresas de sectores como tecnología, atención médica, bienes de consumo, finanzas y otros.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 21 / Abril / 2006 |
| Comisión anual | 0,06% |
| Capitalización | $74.23B |
| Índice de referencia | S&P U.S. Dividend Growers Index |
| Segmento | MSCI USA IMI |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del 12,72% en el último año y del 11,23% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
ETFs de empresas de alto valor
Las empresas de alto valor, también conocidas como empresas de «gran capitalización» o «blue chips», son empresas que tienen una capitalización bursátil significativa y suelen ser líderes en sus respectivas industrias.
Estas empresas de alto valor suelen tener un sólido historial de crecimiento y un potencial continuo para aumentar sus ingresos y ganancias en el futuro.
Vanguard Value (VTV)
El ETF VTV busca replicar el rendimiento del índice CRSP US Large Cap Value Index. Este índice incluye acciones de empresas de gran capitalización en los Estados Unidos que se consideran «de valor» según ciertos criterios, como el precio-valor contable, el precio-ganancias y otros.
El VTV invierte en empresas que se consideran subvaloradas en relación con sus fundamentos económicos. Estas empresas suelen tener precios de acciones relativamente bajos en comparación con sus ganancias, activos o flujo de efectivo, lo que las hace atractivas para los inversores que buscan oportunidades de inversión a largo plazo.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 26 / Enero / 2004 |
| Comisión anual | 0,04% |
| Capitalización | $106.81B |
| Índice de referencia | CRSP US Large Value |
| Segmento | MSCI USA Large Cap Value |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del 7,12% en el último año y del 10,04% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
SPDR Portfolio S&P 500 Value (SPYV)
El ETF SPYV busca replicar el rendimiento del índice S&P 500 Value Index. Este índice se compone de acciones de empresas incluidas en el S&P 500 que se consideran de valor, según ciertos criterios como el precio-valor contable, el precio-ganancias y otros.
El SPYV invierte en empresas que se consideran subvaloradas en relación con sus fundamentos económicos.
| Emisor | State Street |
| Fecha de creación | 25 / Septiembre / 2000 |
| Comisión anual | 0,04% |
| Capitalización | $19.50B |
| Índice de referencia | S&P 500 Value |
| Segmento | MSCI USA Large Cap Value |
| Estructura | Open-Ended Fund |
➤ Más información del ETF SPYV
El rendimiento de este ETF ha sido del 13,33% en el último año y del 10,18% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
ETFs que invierten en bonos
Los bonos son valores de deuda emitidos por gobiernos, empresas u otras entidades, que pagan intereses periódicos a los inversores.
Los ETFs de bonos suelen invertir en una amplia variedad de bonos, incluyendo bonos del gobierno, bonos corporativos, bonos municipales y bonos de mercados emergentes. Esto puede ayudar a reducir el riesgo al tener una variedad de emisores y plazos.
Vanguard Total Bond Market (BND)
El ETF BND es uno de los mayores y más conocidos fondos cotizados que busca rastrear el rendimiento del índice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index, que representa el mercado de bonos de Estados Unidos en su conjunto.
Este índice incluye bonos del gobierno de Estados Unidos, bonos corporativos, bonos municipales y bonos respaldados por hipotecas.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 03 / Abril / 2007 |
| Comisión anual | 0,03% |
| Capitalización | $104.64B |
| Índice de referencia | Bloomberg US Aggregate – Float Adjusted |
| Segmento | ICE BofA US Broad Market |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del 1,40% en el último año y del 1,40% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
Vanguard Total World Bond (BNDW)
El ETF BNDW busca replicar el rendimiento del índice Bloomberg Barclays Global Aggregate Float Adjusted Index, que representa el mercado global de bonos.
Este índice incluye bonos del gobierno, bonos corporativos y bonos respaldados por hipotecas de varios países alrededor del mundo.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 04 / Septiembre / 2018 |
| Comisión anual | 0,05% |
| Capitalización | $743.43M |
| Índice de referencia | Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted |
| Segmento | ICE BofA Global Broad Market |
| Estructura | Open-Ended Fund |
➤ Más información del ETF BNDW
El rendimiento de este ETF ha sido del 2,93% en el último año y del 0,41% de rentabilidad anual media en los últimos 5 años.
ETFs de inversión en bienes raices
Los ETFs de bienes raíces ofrecen a los inversores exposición a una amplia gama de propiedades inmobiliarias, como oficinas, centros comerciales, apartamentos, hoteles y otros tipos de inmuebles. Esto proporciona una diversificación instantánea en el sector inmobiliario, ayudando a mitigar el riesgo asociado con la inversión en propiedades individuales.
Invertir en propiedades inmobiliarias directas puede requerir grandes cantidades de capital, así como tiempo y esfuerzo para gestionar y mantener las propiedades. Los ETFs de bienes raíces permiten a los inversores acceder al mercado inmobiliario con una inversión inicial más baja y sin la necesidad de gestionar propiedades directamente.
Vanguard Real Estate (VNQ)
El ETF VNQ busca rastrear el desempeño del índice MSCI US REIT Index, que representa el desempeño del sector inmobiliario de los Estados Unidos. Los REIT (Real Estate Investment Trust) son empresas que invierten en y gestionan una cartera diversificada de bienes raíces comerciales, como oficinas, centros comerciales, apartamentos, hoteles y más.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 23 / Septiembre / 2004 |
| Comisión anual | 0,12% |
| Capitalización | $32.49B |
| Índice de referencia | MSCI US IMI/Real Estate 25-50 |
| Segmento | MSCI USA IMI / Real Estate -SEC |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del -4,96% en el último año y del 5,92% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
Vanguard Global ex-U.S. Real Estate (VNQI)
El ETF VNQI busca rastrear el rendimiento del índice S&P Global ex-U.S. Property Index, que representa el desempeño del sector inmobiliario global, excluyendo los Estados Unidos. El índice incluye acciones de empresas de bienes raíces e inmobiliarias de todo el mundo.
Incluye REITs y otras empresas relacionadas con bienes raíces que operan en una variedad de mercados internacionales, como Europa, Asia-Pacífico, América Latina, Canadá y otros.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 01 / Noviembre / 2010 |
| Comisión anual | 0,12% |
| Capitalización | $3.46B |
| Índice de referencia | S&P Global x United States Property |
| Segmento | MSCI AC World ex USA IMI / Real Estate -SEC |
| Estructura | Open-Ended Fund |
➤ Más información del ETF VNQI
El rendimiento de este ETF ha sido del -5,56% en el último año y del 0,91% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
iShares Global REIT (REET)
El ETF REET replica el rendimiento del índice FTSE EPRA/NAREIT Global Real Estate Index, que representa el sector inmobiliario global. Este índice incluye acciones de empresas de bienes raíces e inmobiliarias de todo el mundo, incluyendo REITs y otras empresas relacionadas con bienes raíces.
| Emisor | BlackRock |
| Fecha de creación | 08 / Julio / 2014 |
| Comisión anual | 0,14% |
| Capitalización | $3.36B |
| Índice de referencia | FTSE EPRA Nareit Global REITs |
| Segmento | MSCI AC World IMI / Equity Real Estate Investment Trusts -IG |
| Estructura | Open-Ended Fund |
➤ Más información del ETF REET
El rendimiento de este ETF ha sido del -4,93% en el último año y del 0,77% de rentabilidad anual media en los últimos 5 años.
ETFs de inversión en paises
Al invertir en ETFs de países, los inversores pueden diversificar su cartera no solo a través de diferentes clases de activos, sino también a través de diferentes regiones geográficas. Esto puede ayudar a reducir el riesgo y la volatilidad de la cartera en general.
Vanguard FTSE Developed Markets (VEA)
El ETF VEA busca rastrear el desempeño del índice FTSE Developed All Cap ex US Index. Este índice incluye acciones de empresas de todos los tamaños en países desarrollados fuera de los Estados Unidos, como Japón, Reino Unido, Canadá, Europa y otros.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 20 / Julio / 2007 |
| Comisión anual | 0,05% |
| Capitalización | $121.83B |
| Índice de referencia | FTSE Developed ex US All Cap Net Tax (US RIC) Index |
| Segmento | SCI World ex USA IMI |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del 6,31% en el último año y del 4,45% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
Vanguard Total International Stock (VXUS)
El ETF VXUS busca replicar el rendimiento del índice FTSE Global All Cap ex US Index. Este índice incluye acciones de empresas de todos los tamaños en mercados desarrollados y emergentes, excluyendo a los Estados Unidos.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 26 / Enero / 2011 |
| Comisión anual | 0,07% |
| Capitalización | $63.82B |
| Índice de referencia | FTSE Global All Cap ex US Index |
| Segmento | MSCI AC World ex USA IMI |
| Estructura | Open-Ended Fund |
➤ Más información del ETF VXUS
El rendimiento de este ETF ha sido del 5,09% en el último año y del 4,04% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
Vanguard Total Stock Market (VTI)
Proporciona exposición a TODO el mercado de valores de Estados Unidos, incluyendo tanto grandes como pequeñas empresas. Es una opción diversificada para los inversores que buscan cubrir todo el mercado de acciones estadounidense.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 24 / Mayo / 2001 |
| Comisión anual | 0,03% |
| Capitalización | $362.47B |
| Índice de referencia | CRSP US Total Market |
| Segmento | MSCI USA IMI |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del 20,06% en el último año y del 11,86% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
Vanguard Total World Stock (VT)
El ETF VT busca replicar el desempeño del índice FTSE Global All Cap Index, que incluye acciones de empresas de todos los tamaños en mercados desarrollados y emergentes en todo el mundo.
| Emisor | Vanguard |
| Fecha de creación | 24 / Julio / 2008 |
| Comisión anual | 0,07% |
| Capitalización | $32.93B |
| Índice de referencia | FTSE Global All Cap Index |
| Segmento | MSCI AC World + Frontier Markets IMI |
| Estructura | Open-Ended Fund |
El rendimiento de este ETF ha sido del 14,17% en el último año y del 8,34% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
iShares MSCI India (INDA)
El ETF INDA intenta replicar el rendimiento del índice MSCI India Index e invirtiendo en empresas de la India, que abarcan diferentes sectores como tecnología, servicios financieros, consumo discrecional, salud, energía y más.
| Emisor | BlackRock |
| Fecha de creación | 02 / Febrero / 2012 |
| Comisión anual | 0,65% |
| Capitalización | $8.12B |
| Índice de referencia | MSCI India |
| Segmento | MSCI India IMI |
| Estructura | Open-Ended Fund |
➤ Más información del ETF INDA
El rendimiento de este ETF ha sido del 24,94% en el último año y del 9,22% de rentabilidad anual media en los últimos 10 años.
ETFs de criptomonedas y blockchain
La tecnología blockchain se considera una tecnología disruptiva con el potencial de transformar numerosas industrias, desde las finanzas hasta la cadena de suministro y más allá.
Se espera que el mercado de blockchain experimente un crecimiento significativo en los próximos años a medida que más empresas adopten y utilicen esta tecnología.
Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK)
El ETF BLOK incluye empresas involucradas en el desarrollo de tecnologías de cadena de bloques (blockchain), así como empresas que utilizan la tecnología blockchain en sus procesos comerciales.
Al ser una tecnología muy reciente hay que tener en cuenta que existe una alta volatbilidad al invertir en este fondo.
| Emisor | Amplify Investments |
| Fecha de creación | 16 / Enero / 2018 |
| Comisión anual | 0,75% |
| Capitalización | $1.14B |
| Índice de referencia | Ninguno |
| Segmento | N/A |
| Estructura | Open-Ended Fund |
➤ Más información del ETF BLOK
El rendimiento de este ETF ha sido del 68,02% en el último año y del 16,56% de rentabilidad anual media en los últimos 5 años.
ProShares Bitcoin Strategy (BITO)
El ETF BITO es un fondo cotizado en bolsa diseñado para invertir en bitcoin, la criptomoneda más grande y conocida por capitalización de mercado, mediante el índice Bitcoin Futures-based Strategy Index.
Este ETF invierte en contratos de futuros de bitcoin regulados por la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) de los Estados Unidos.
| Emisor | ProShares |
| Fecha de creación | 19 / Octubre / 2021 |
| Comisión anual | 0,95% |
| Capitalización | $1.90B |
| Índice de referencia | Ninguno |
| Segmento | N/A |
| Estructura | Open-Ended Fund |
➤ Más información del ETF BITO
El rendimiento de este ETF ha sido del 110,73% en el último año.
Comparativa de ETFs
| ETF | Tipo | Emisor | Comisión | Rentabilidad último año | Rentabilidad media 10 años |
| iShares Core S&P 500 (IVV) | S&P 500 | BlackRock | 0,03% | 21,66% | 12,53% |
| Vanguard S&P 500 (VOO) | S&P 500 | Vanguard | 0,03% | 21,60% | 12,52% |
| SPDR S&P 500 Trust (SPY) | S&P 500 | State Street | 0,09% | 21,51% | 12,47% |
| Invesco QQQ Trust (QQQ) | Tecnología | Invesco | 0,20% | 41,71% | 17,98% |
| Vanguard Information Technology (VGT) | Tecnología | Vanguard | 0,10% | 39,38% | 20,10% |
| iShares PHLX Semiconductor (SOXX) | Tecnología | BlackRock | 0,35% | 46,63% | 24,81% |
| Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) | Finanzas | State Street | 0,10% | 6,92% | 10,37% |
| iShares Global Clean Energy (ICLN) | Energías Renovables | BlackRock | 0,41% | -27,87% | 4,82% |
| Vanguard High Dividend Yield (VYM) | Generan dividendos | Vanguard | 0,06% | 4,25% | 9,66% |
| Vanguard Dividend Appreciation (VIG) | Generan dividendos | Vanguard | 0,06% | 12,72% | 11,23% |
| Vanguard Value (VTV) | Empresas de alto valor | Vanguard | 0,04% | 7,12% | 10,04% |
| SPDR Portfolio S&P 500 Value (SPYV) | Empresas de alto valor | State Street | 0,04 | 13,33% | 10,18% |
| Vanguard Total Bond Market (BND) | Invierten en bonos | Vanguard | 0,03% | 1,40% | 1,40% |
| Vanguard Total World Bond (BNDW) | Invierten en bonos | Vanguard | 0,05% | 2,93% | – |
| Vanguard Real Estate (VNQ) | Bienes raices | Vanguard | 0,12% | -4,96% | 5,92% |
| Vanguard Global ex-U.S. Real Estate (VNQI) | Bienes raices | Vanguard | 0,12% | -5,86% | 0,91% |
| iShares Global REIT (REET) | Bienes raices | BlackRock | 0,14% | -4,93% | – |
| Vanguard FTSE Developed Markets (VEA) | Regiones geográficas | Vanguard | 0,05% | 6,31% | 4,45% |
| Vanguard Total International Stock (VXUS) | Regiones geográficas | Vanguard | 0,07% | 5,09% | 4,04% |
| Vanguard Total Stock Market (VTI) | Regiones geográficas | Vanguard | 0,03% | 20,06% | 11,86% |
| Vanguard Total World Stock (VT) | Regiones geográficas | Vanguard | 0,03% | 20,06% | 11,86% |
| iShares MSCI India (INDA) | Regiones geográficas | BlackRock | 0,65% | 24,94% | 9,22% |
| Amplify Transformational Data Sharing (BLOK) | Criptomonedas y Blockchain | Amplify Investments | 0,75% | 65,02% | – |
| ProShares Bitcoin Strategy (BITO) | Criptomonedas y Blockchain | ProShares | 0,95% | 110,73% | – |
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Disclaimer
La inversión en ETFs conlleva riesgos, y es importante que como inversor comprendas completamente estos riesgos antes de tomar decisiones de inversión. Siempre es recomendable consultar a un asesor financiero o profesional de inversiones para evaluar tu tolerancia al riesgo, objetivos de inversión y situación financiera. La información proporcionada aquí es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero, legal o fiscal.
Muy instructivo, es información valiosa para personas que estamos entrando en el mundo de la inversión.