El blanqueo de capitales o blanquear dinero es un proceso mediante el cual se oculta o disfraza la verdadera naturaleza, origen o propiedad del dinero obtenido de manera ilícita, como por ejemplo mediante el tráfico de drogas, el contrabando, el robo, la extorsión, la corrupción, entre otros. El objetivo es hacer que el dinero parezca que proviene de una fuente lícita, para poder utilizarlo sin problemas. El proceso de blanqueo de dinero se compone de varias etapas, como la ocultación del dinero, la integración del dinero en la economía y la legalización del dinero.
En la primera etapa, el dinero se oculta a través de mecanismos como el uso de cuentas bancarias en el extranjero, el uso de bienes inmuebles, la inversión en negocios legales, entre otros.
En la segunda etapa, se integra el dinero en la economía, a través de mecanismos como la compra de bienes y servicios, la inversión en acciones y bonos, el préstamo a terceros, entre otros. En la tercera y última etapa, se legaliza el dinero a través de la obtención de documentos falsos, la realización de operaciones con compañías offshore, entre otros.
Es importante mencionar que el blanqueo de dinero es ilegal y está prohibido en la mayoría de los países. Los gobiernos y las autoridades financieras han implementado medidas para detectar y prevenir el blanqueo de dinero, como la implementación de regulaciones y leyes anti-lavado de dinero, la supervisión de las transacciones financieras y la cooperación entre las autoridades nacionales e internacionales.
En resumen, el blanqueo de dinero es un proceso mediante el cual se oculta o disfraza la verdadera naturaleza, origen o propiedad del dinero obtenido de manera ilícita con el objetivo de poder utilizarlo sin problemas, es ilegal y está prohibido en la mayoría de los países, y las autoridades financieras han implementado medidas para detectar y prevenir esta práctica.